ניהול תיק ההשקעות שלך, מן הראוי שייעשה בבית השקעות פרטי. כמה יתרונות יש לכך:

1. עמלות נמוכות יותר, באופן משמעותי (בסביבות 0.1-0.2% לעומת 0.4-0.7% בבנקים).

2. עמלות מינימום בעלות של חצי מהבנקים.

3. לא גובים עמלת אי-ביצוע, שמרבית הבנקים גובים, די בחוצפה, אם יותר לנו לומר.


ראוי לומר שגם במקרה של פשיטת רגל של בית השקעות פרטי, אין סיכון לכספכם, שכן מסלקת הבורסה תזכה אתכם, בתנאי שתציגו את המסמכים הרלוונטיים, כמובן.

כשאתם ניגשים לבחירה של בית השקעות, הקפידו על 5 הדברים הבאים:

1. בית השקעות גדול ויציב הוא חובה.

2. הקפידו שבית ההשקעות הוא בפיקוח.

3. רצוי שיהיה חלק מקבוצה עסקית גדולה, מה שיבטיח פיצוי ללקוחות, במקרה של מעילה בכספים.

4. רצוי בית השקעות שהוא "חבר בורסה" (כגון הראל, מגדל שוקי הון וכלל פיננסים).

5. שהוא נותן ניהול מסחר עצמאי, מה שמוזיל את המחיר ללקוח.